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【格物知本】来自黄金的诱惑,掰开揉碎与你细说

2016-03-30

有人说,现在买黄金就和2009年4月买股票一样钱途无量。大秀哥认为,这种说法虽然太过武断,但也并非完全空穴来风,毕竟黄金历来都被视为“财产保值增值”好手段,而现阶段经济形势不算太好,银行存款利率又每况愈下,来自黄金的诱惑可想而知。

和其他金融产品一样,黄金本身并不复杂,但它的投资方式却纷繁多样。接下来大秀哥就黄金投资的几个层面为大家详细解说,以供投资参考。

黄金,是一种带有黄色光泽的金属。具有良好的物理属性,稳定的化学性质、高度的延展性及数量稀少等特点,是一种同时具有货币属性、商品属性和金融属性的特殊商品。

一、黄金的投资价值 

小明在黄金价位为465.2美元/盎司时下多单一手(100盎司),两天后黄金上涨至476.2,它选择平仓。小明两天盈利共计8365.8元。一个星期后,黄金又涨到了480.6元,小明觉得已经触顶了,于是他又在479.5元上下空单,五天后黄金果然跌至466,他立即平仓,这一次共盈利10372.8元。不到半个月时间,小明通过黄金交易共赚取18738.6元。 

通过黄金的买卖交易,赚取其中的差价,这便是投资黄金的赢利之道。当然,任何市场只要有盈利就一定存在着风险。同一个市场,同一个时期,为何有人赚的多,有人赚的少?或有人在盈利,有人却在亏损呢? 

可能是因为他们选择了不一样的黄金品种。 

二、几种常见的黄金投资品种 

(1)投资金条/金块

对一般投资者来说,最好、最直接的黄金投资品种就是直接购买投资性金条(块)。购买时一定要注意最好选择世界上公认的,或当地知名度较高的黄金精炼公司制造的金条(块)。为什么呢?我们来看一个例子:

1个月前的某一天,小明和小王分别购买金条2根。小明购买的是全国知名铸金商A公司铸造的金条,小王够卖的是名不见经传的B公司铸造的金条。2个月后,小明和小王又在同一天把各自的金条卖给同一家黄金收购商C公司,C公司痛快地收购了小明的金条,却要求对小王的金条做分析鉴定,鉴定产生的费用则由小王承担。这笔费用蚕食了小王不少的投资收益,于是小王非常后悔当初没有像小明一样选择购买A公司铸造的金条。


国际上不少知名黄金商出售的金条包装在密封的小袋中,除了内装黄金外,还有可靠的封条证明,这样在不开封的情况下,再售出金条时就会方便得多。一般金条都铸有编号、纯度标记、公司名称和标记等。 

投资金条(块)的优点:

1、金条加工费用低廉,各种附加支出也不高;

2、流通性好,可在世界各地得到报价并快速转让;

3、世界大多数国家和地区都对黄金交易不征交易税;

4、从长期看,金条具有保值功能,对抵御通货膨胀有一定作用。 

投资金条(块)的缺点:

1、购买需全额付款,与投资期货黄金相比占用资金较大;

2、黄金实物在持有期间存在被盗、单据丢失或被损坏的风险;

3、购买黄金实物时存在金条(块)含金成分风险; 

(2)投资黄金首饰

如果买黄金工艺品只是为了欣赏装饰,那另当别论。如果是进行投资的话,实在是“下下策”,工艺品需要人力进行雕琢,中间的劳动力成本都是算在购买价之内,而在黄金投资中是“认量不认型”的,管你美丑,有量就算,因此买进时价格高出重量价很多,卖时是实时的重量计价,非常不划算。 

(3)投资纪念币

纪念性金币是有明确纪念主题、限量发行、设计制造比较精湛,升水比较多的贵金属币。目前所有金银纪念币的销价相对金银原材料的溢价水平都很高,呈现出“高溢价、小品种、价格波动大、牛短熊长”的投机市特征,具有一定的风险,并不适合长线投资。

投资纪念币需把握如下投资策略:

A、分清牛市与熊市

B、避开发行量过大和涨幅过大的品种

C、选择具有独特题材以及品相好的纪念币


(4)纸黄金投资 

什么叫纸黄金?说的简单一点,就相当于古代的银票!投资者在银行按当天的黄金价格购买黄金,但银行不给投资者实金,只是给投资者一张合约,投资者想卖出时,再到银行用合约兑换现金。 

纸黄金投资优点:

1、投资较小,一般银行最低为10克起交易,交易单位为1整克;

2、交易比较方便,省去了黄金的运输、保管、检验、鉴定等步骤。

纸黄金投资缺点:

1、纸黄金只可买涨,也就是说只能低买高卖,当黄金价格处于下跌状态时,投资者只能观望。

2、投资的佣金比较高,时间比较短。 

(5)黄金期货投资

期货黄金交易主要目的为套期保值,是现货交易的补充,成交后不立即交易,而由交易双方先签定合同,交付押金,在预定的日期再进行交割。其主要优点在于以少量的资金就可以掌握大量的期货,并事先转嫁和约的价格,具有杠杆作用。 

对普通投资者来说,黄金期货投资风险太大,并不是一个适合的品种。


(6)现货黄金

现货黄金交易基本上是既期交易,在成交后既交割或者在数天内交割。但投资者需要明白的是,该产品杠杆一般达到100倍,走势十分流畅、经典,适合成熟投资者操作,对中小投资者和初次接触的人来说,风险极大,最好不要参与。

大秀哥认为,黄金最大的价值在于保值避险,其次才应该是投资增值,通常在货币贬值厉害的时候,选择投资黄金的人会增多。此外,黄金作为一种世界范围的投资工具,具有全球都可以得到报价,抗通货膨胀能力强,税率相对于股票要低的多,公正公平的金价走势,产权容易转移,易于典当等比较突出的优点。

1、税率低

黄金投资是世界上税务负担最轻的投资项目之一。 

举个例子,小明有一套房子一块黄金。小明过世后,这些都由小明的儿子来继承,然而小明的儿子发现,继承房屋需要交一笔高昂的遗产税,而继承黄金则没有。 

2、产权转移便利

黄金转让,没有任何登记制度的阻碍,而诸如住宅、股票的转让,都要办理过户手续。

比如,小明将一套房子和一块黄金送给儿子时,黄金转移很方便,让子女搬走就可以了,但是住宅就要费尽得多。

由此看来,这些资产的流动性都没有黄金这么优越。

3、易于典当

由于黄金是一种国际公认的物品,根本不愁买家承接,所以一般的银行、典当行都会给予黄金90%以上的短期贷款,而住房抵押贷款额,最高不超过房产评估价值的70%。


4、公平公正

因为黄金市场每天的交易量极巨大,因此几乎没有任何财团和机构能够人为操控如此巨大的市场,靠市场自发调节。现货黄金市场没有庄家,市场规范、自律性强,法规健全。 

投资黄金虽然优点颇多,但缺点也不少。比如一些冒险型投资者喜欢选择“保证金投资”这种“以小博大”的炒黄金的方式,以求快速获得收益,然而风险也被放大,当行情下跌,保证金不足被迫平仓时,就亏大了。

大秀哥认为,投资者在选择黄金投资品种的时候,一定要有个通盘的计划,根据自身的风险承受能力以及性格特征,来选择最适合的投资品种。当然,投资黄金是这样,投资其他理财产品(如股票、外汇、基金等)也应该是这样。总而言之两句话:投资有风险,须谨慎三分;工欲善其事,必先利其器。投资者平日里可通过学习一些金融投资专业知识,来提升自身市场洞察能力和投资精准度。投资无难事,关键在学习,看《SH金融讲堂》,每天学点金融学。


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